*Por Rafael Costa
As criptomoedas vêm ganhando popularidade nos últimos anos, à medida que mais pessoas possuem criptomoedas (criptos) e estão cada vez mais interessadas em usá-las para pagar por bens e serviços.
A criptomoeda parece ter chegado para ficar e ela pode ser um componente essencial no futuro das finanças. Embora muitas instituições financeiras e varejistas tradicionais tenham anunciado que permitirão que seus clientes realizem transações com criptomoedas, alguns países, como El Salvador, até introduziram a criptomoeda como um meio de pagamento adicional à moeda nacional. Isso está fomentando a criação ou acelerando iniciativas de empresas para participarem ou utilizarem plataformas de transações criptográficas.
Os provedores de serviços de ativos virtuais (Virtual Asset Service Providers, ou VASPs na sigla em inglês), empresas que facilitam a troca ou transferência de ativos virtuais e moedas fiduciárias (sem lastro em metal ou valor intrínseco) para consumidores e empresas, estão entrando em cena rapidamente, tornando a criptografia não apenas mais comum, como também mais fácil para consumidores e empresas usarem.
E as empresas não precisam lutar sozinhas contra a fraude criptográfica. Embora os VASPs não sejam totalmente regulamentados como as principais instituições financeiras, eles podem desempenhar papel fundamental no desenvolvimento de um ambiente mais seguro para seus usuários. Isso inclui o uso de camadas de segurança que incorporam inteligência artificial (IA) para gerenciar riscos de fraude por meio de robustos métodos de autenticação e o emprego de biometrias comportamentais para dar tranquilidade aos usuários ao fazer transações digitais em suas plataformas.
As empresas estão ávidas para participar da corrida criptográfica e chegar onde seus clientes desejam realizar transações. Mas mais rápido nem sempre é melhor. As empresas devem tomar medidas cautelosas ao entrar no mundo das criptomoedas:
Procure sempre uma plataforma de troca confiável. São nestas plataformas que acontecem as operações de compra e venda, e elas atuam como uma corretora de ações. Plataformas confiáveis garantem pagamentos mais rápidos e seguros e são geralmente um ambiente mais barato para trocar criptomoedas em escala global.
Faça uma avaliação completa da plataforma de troca. Assegure-se que elas tenham todas as certificações de segurança, sólidas referências de clientes e suporte técnico.
Cuidado com esquemas de pirâmide. As empresas também podem ser vítimas de golpes. Os golpes de pirâmide continuam sendo uma tática popular entre os fraudadores e consistem em um investidor que convidou outras pessoas para se juntarem a um grupo de usuários de criptomoedas com promessas de benefícios. Geralmente oferecem alto retorno sobre o investimento com baixo risco, o que não existe.
Use todos os protocolos de autenticação. Depois de escolher uma plataforma, certifique-se de que está empregando todos os protocolos de segurança disponíveis para você. O uso da tecnologia de autenticação pode diminuir o atrito do usuário e garantir transações tranquilas, aumentando a probabilidade de outras pessoas continuarem fazendo negócios com você.
Eduque seus funcionários. Incentive ou até mesmo recompense funcionários que questionam atividades suspeitas. Os cibercriminosos tentam roubar dados pessoais enviando e-mails ou mensagens fraudulentas em que se apresentam como websites reais, induzindo as vítimas a fornecer dados confidenciais ou pessoais a essas páginas. Alerte seus funcionários para prestar muita atenção às mensagens solicitando que eles cliquem em um link para atualizar as informações da conta, por exemplo.
Utilize as ferramentas Conheça Seu Cliente (Know Your Customer, ou KYC na sigla em inglês) para entender exatamente com quem você está fazendo negócios. Você já pode estar sujeito a uma regulamentação que exige o uso de KYC para impedir o crime financeiro em suas atividades, mas, caso contrário, o emprego de ferramentas KYC fornece a inteligência necessária para verificar a identidade, adequação e riscos envolvidos na manutenção de um relacionamento comercial.
Acessar o mundo das criptomoedas pode parecer um passo assustador, mas a inclusão de tecnologias que ajudam a verificar e autenticar transações e auxiliam a entender com quem você está negociando contribui para manter sua empresa e seus consumidores seguros.
*Rafael Costa é diretor de fraude e identidade da LexisNexis Risk Solutions
